आरडब्ल्यूआर बनाम एक्सएलआरई: कुन रियल स्टेट ईटीएफ राम्रो लगानी?

घरजग्गा बजारमा लगानी गर्न चाहने लगानीकर्ताका लागि दुई प्रमुख ईटीएफ विकल्प हुन्—स्टेट स्ट्रीट रियल इस्टेट सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर ईटीएफ (एक्सएलआरई) र स्टेट स्ट्रीट एसपीडीआर डाउ जोन्स आरईआईटी ईटीएफ (आरडब्ल्यूआर)। दुवैले भौतिक सम्पत्ति किन्नुपर्ने झन्झट बिना घरजग्गा बजारको जोखिम दिन्छन्, तर तिनीहरूको दृष्टिकोण फरक छ।

लागत र आकार

एक्सएलआरईले एसएन्डपी ५०० मा समावेश रियल इस्टेट कम्पनीहरूमा मात्र केन्द्रित छ, भने आरडब्ल्यूआरले सम्पूर्ण घरेलु आरईआईटी बजारलाई समेट्छ। आरडब्ल्यूआरको खर्च दर (०.२५%) लगभग एक्सएलआरईको ०.०८% भन्दा तीन गुणा बढी छ। आरडब्ल्यूआर सन् २००१ मा सुरु भएको थियो, भने एक्सएलआरई २०१५ मा।

प्रदर्शन र जोखिम

पछिल्लो १२ महिनामा आरडब्ल्यूआरले बलियो प्रतिफल दिएको छ र एक्सएलआरईको तुलनामा अलि बढी लाभांश उपज प्रदान गरेको छ। यद्यपि, दुवै कोषको बीटा (बजार अस्थिरता) फरक छ, जसले जोखिममा भिन्नता देखाउँदछ।

पोर्टफोलियो संरचना

आरडब्ल्यूआरको पोर्टफोलियोमा ९७ वटा सेयर छन्, जसमध्ये शीर्ष होल्डिङमा वेल्टावर (१०.५%), प्रोलोजिस (९.१%), र साइमन प्रपर्टी ग्रुप (४.६%) छन्। यसको विपरीत, एक्सएलआरईमा मात्र ३१ सेयर छन्, जसमा वेल्टावर (११.०%), प्रोलोजिस (८.७%), र इक्विनिक्स (७.१%) प्रमुख हुन्। दुवै कोषको शीर्ष होल्डिङमा उल्लेख्य समानता छ।

लगानीकर्ताका लागि अर्थ

यी दुई कोषबीचको मुख्य अन्तर विविधीकरण र लागतको व्यापार-अफ हो। आरडब्ल्यूआरको फराकिलो दायरा (साना र मझौला आरईआईटी समेत) ले यसलाई पछिल्लो वर्ष उत्कृष्ट प्रदर्शन गर्न मद्दत गरेको छ। यद्यपि, समयसँगै उच्च खर्च दरले प्रतिफलमा असर पार्न सक्छ। एक्सएलआरई, यसको कम लागत र ब्लु-चिप केन्द्रीकरणको कारण, सरल एकल-कोष घरजग्गा लगानी चाहनेका लागि उपयुक्त हुन सक्छ। भने, फराकिलो जोखिम चाहने लगानीकर्ताले आरडब्ल्यूआरको विविधीकरणलाई प्राथमिकता दिन सक्छन्।